Apprenez à conseiller vos clients sur la bonne couverture d’assurance habitation, auto ou commerciale. Acquérez une expérience de travail concrète et devenez admissible aux examens de délivrance de permis de l’AMF.
EN QUOI CONSISTE LE TRAVAIL D’UN AGENT OU D’UN COURTIER EN ASSURANCE DE DOMMAGES?
Les agents et courtiers en assurance de dommages aident les gens à protéger leur maison, leur véhicule et leur entreprise. Ils se concentrent sur la couverture des biens matériels et des risques de responsabilité civile, guidant les clients dans certaines de leurs décisions financières les plus importantes.
En général, l’agent représente une seule compagnie d’assurance, tandis que le courtier travaille avec plusieurs assureurs afin de trouver la meilleure couverture pour les besoins d’un client. Les deux doivent détenir un permis délivré par l’organisme de réglementation financière du Québec, l’Autorité des marchés financiers (AMF).
Les tâches courantes de ces professions comprennent :
- Évaluer le profil de risque et les besoins d’assurance d’un client (biens, véhicule, responsabilité civile, actifs d’entreprise, etc.)
- Expliquer clairement les options de police, les limites de couverture, les exclusions et les franchises
- Comparer les soumissions d’un ou de plusieurs assureurs (dans le cas d’un courtier)
- Préparer et soumettre des demandes d’assurance
- Émettre des polices, des renouvellements et des avenants
- Conseiller les clients lors de changements de police (p. ex., nouveau véhicule, rénovation résidentielle, expansion d’entreprise)
- Accompagner les clients tout au long du processus de réclamation, notamment en assurant la liaison avec les experts en sinistres
- Réviser périodiquement la couverture afin de s’assurer qu’elle correspond toujours à la situation du client
- Se tenir à jour sur la réglementation, les normes de l’industrie et les exigences de formation continue
- Tenir des dossiers clients exacts et une documentation conforme aux fins de conformité
- Faire de la vente croisée ou recommander une couverture additionnelle
- Établir et entretenir des relations avec les clients afin de favoriser la fidélisation et les recommandations
LE PROGRAMME EN ASSURANCE DE DOMMAGES DU COLLÈGE HERZING
Ce programme prépare les étudiants à vendre des polices et à traiter des réclamations en assurance habitation, auto et commerciale. Vous apprendrez à écouter les clients, à analyser leurs besoins et à recommander les bons produits d’assurance, tout en respectant les normes éthiques attendues des professionnels de l’assurance.
- Devenez admissible aux examens de délivrance de permis de l’AMF en assurance de dommages
- Stage inclus
- Soutien professionnel pour décrocher votre premier emploi après l’obtention du diplôme
- Horaire flexible et formule d’enseignement en ligne pour une commodité maximale
- Contenu de cours continuellement mis à jour et révisé par un comité d’experts en curriculum
- Dates de début de programme fréquentes
- De l’aide financière peut être offerte aux étudiants admissibles
Une expérience d’apprentissage en ligne de qualité
Herzing offre tout ce dont vous avez besoin pour réussir vos études en ligne.
- Communiquez facilement avec des instructeurs expérimentés et compétents chaque fois que vous avez besoin de soutien
- Les programmes comprennent sessions en direct chaque semaine pour un apprentissage et des interactions en temps réel
- Un soutien académique et technique dédié
Perspectives de carrière
Les diplômés du programme en assurance de dommages de Herzing peuvent occuper divers postes dans l’industrie de l’assurance, notamment :
- Représentant du service à la clientèle
- Adjoint administratif en assurance
- Adjoint à la tarification
- Adjoint aux réclamations
- Représentant du soutien aux ventes
- Commis au traitement des polices
- Autres postes de soutien ne nécessitant pas de certification de l’Autorité des marchés financiers (AMF)
Vous ne pouvez exercer à titre de professionnel de l’assurance certifié, tel qu’un agent ou un courtier en assurance de dommages, qu’après avoir obtenu un certificat de pratique délivré par l’AMF.
Sujets d’Études
Cliquez pour obtenir les descriptions détaillées des cours.
Ce cours présente le cadre juridique qui régit l’industrie de l’assurance de dommages. Les étudiants acquièrent une compréhension des principes fondamentaux des contrats d’assurance, de la législation applicable, des exigences réglementaires, des règles déontologiques ainsi que des responsabilités professionnelles des agents, courtiers et experts en sinistre. Une attention particulière est accordée à l’interprétation des lois et à leur application dans des situations réelles du secteur de l’assurance.
Ce cours permet aux étudiants de développer les compétences nécessaires pour interpréter et analyser les états financiers utilisés dans le contexte de l’assurance des entreprises. Ils apprennent les principes comptables fondamentaux, les différentes formes juridiques d’entreprise ainsi que les principaux indicateurs financiers afin d’évaluer les risques et de recommander une couverture d’assurance adaptée.
Les étudiants étudient les produits d’assurance destinés aux propriétaires, locataires et copropriétaires ainsi que les protections en responsabilité civile. Le cours porte sur l’analyse des contrats, des garanties, des exclusions, des avenants et des différents risques afin de recommander les protections les mieux adaptées aux besoins de chaque client.
Ce cours porte sur l’identification des risques liés aux bâtiments résidentiels et commerciaux. Les étudiants analysent les caractéristiques des bâtiments, les systèmes mécaniques, électriques et de protection incendie, les normes de sécurité ainsi que les méthodes de prévention permettant de réduire les risques et les pertes assurables.
Ce cours initie les étudiants aux différentes fonctions exercées dans l’industrie de l’assurance de dommages et aux exigences du milieu professionnel. Ils développent leurs compétences en communication, en travail d’équipe et en utilisation des logiciels spécialisés, des bases de données, des applications bureautiques et des outils numériques couramment utilisés dans les compagnies d’assurance.
Les étudiants analysent les produits d’assurance automobile destinés aux particuliers et aux entreprises. Ils étudient les garanties obligatoires et facultatives, les formulaires d’assurance, les avenants, les critères de souscription ainsi que les règles de la Convention d’indemnisation directe afin de recommander une protection adaptée aux besoins de la clientèle.
Ce cours développe les compétences essentielles en communication, en service à la clientèle et en vente-conseil. Les étudiants apprennent à réaliser une analyse des besoins, à mener une entrevue avec un client, à présenter des solutions d’assurance, à traiter les objections, à fidéliser la clientèle et à établir des relations professionnelles durables fondées sur une approche-conseil.
Les étudiants approfondissent les produits d’assurance destinés aux entreprises couvrant les dommages directs, les pertes indirectes, les interruptions d’activités et les protections complémentaires. Le cours porte sur l’analyse des contrats, des avenants et des couvertures spécialisées afin de recommander des solutions complètes répondant aux besoins des entreprises.
Ce cours permet aux étudiants de développer les compétences nécessaires pour recueillir et analyser les renseignements relatifs aux risques des particuliers. Ils apprennent à évaluer les facteurs de souscription, à déterminer les protections appropriées, à établir les conditions d’assurance et à formuler des recommandations professionnelles adaptées aux besoins de chaque client.
Les étudiants étudient les risques de responsabilité civile auxquels les entreprises sont exposées. Ils analysent les produits d’assurance responsabilité civile commerciale, les cautionnements, les formulaires, les avenants et les critères de souscription afin de recommander les protections les mieux adaptées aux activités des entreprises.
Ce cours développe les compétences nécessaires à l’analyse des risques commerciaux. Les étudiants recueillent et interprètent les informations relatives aux entreprises, évaluent les risques opérationnels et financiers, déterminent les conditions de souscription et élaborent des recommandations d’assurance répondant aux besoins spécifiques des entreprises.
À l’aide d’études de cas et de mises en situation réalistes, les étudiants maîtrisent l’ensemble du processus de règlement d’un sinistre. Ils apprennent à déterminer l’admissibilité d’une réclamation, à évaluer les dommages, à interpréter les garanties, à établir le montant de l’indemnité, à communiquer avec les assurés et à gérer les dossiers conformément aux normes de l’industrie et aux exigences réglementaires.
Ce cours de synthèse prépare les étudiants à leur intégration professionnelle dans le secteur de l’assurance de dommages. Ils évaluent leurs compétences professionnelles, explorent les différentes possibilités de carrière, développent des stratégies efficaces de recherche d’emploi, préparent leur curriculum vitae et leurs entrevues, et élaborent un plan de développement professionnel favorisant leur réussite dans l’industrie.
Questions fréquemment posées
Oui; toutefois, réussir le programme ne signifie pas automatiquement que vous avez couvert 100 % de chaque compétence évaluée à chacun des examens de l’AMF. Le programme d’AEC en assurance de dommages est un programme de formation reconnu par l’AMF, dont le but est d’offrir la formation nécessaire à la certification dans la discipline d’assurance visée. Le programme d’AEC devrait vous préparer aux examens de l’AMF, mais il est également recommandé d’étudier directement les tableaux d’évaluation de l’AMF avant de passer les examens. Ce sont le meilleur aide-mémoire de ce qui peut réellement être évalué.
Le parcours complet de certification en assurance de dommages de l’AMF évalue actuellement quatre domaines de compétence :
- 03-114 – Droit et pratique professionnelle
- 03-411 – Assurance des particuliers
- 03-412 – Assurance automobile
- 03-413 – Assurance des entreprises et responsabilité civile
Une fois l’AEC LCA.6A en assurance de dommages terminé, les examens de l’AMF que vous pouvez viser dépendent du secteur ou de la classe de secteur pour lequel vous souhaitez vous qualifier. L’AMF répertorie actuellement ces quatre examens de compétence en assurance de dommages :
- 03-114 Droit et pratique professionnelle en assurance de dommages
- 03-411 Assurance des particuliers
- 03-412 Assurance automobile des particuliers et des entreprises
- 03-413 Assurance des entreprises et responsabilité civile
Pour l’ensemble du secteur de l’assurance de dommages, vous devez réussir les quatre compétences : 03-114, 03-411, 03-412 et 03-413.
Oui, mais il existe une distinction importante entre la certification de l’AMF et les différentes classes de secteur pour lesquelles vous pouvez vous qualifier. Si vous complétez le programme collégial LCA.6A reconnu par l’AMF, votre formation satisfait à l’exigence minimale de scolarité pour obtenir un certificat de l’AMF dans le secteur de l’assurance de dommages. Vous devez ensuite répondre aux exigences de l’AMF en matière d’examens, de stage probatoire et de demande de certificat.
Les principaux certificats de l’AMF pertinents en assurance de dommages sont les suivants :
- Agent en assurance de dommages (3a) – travaille généralement pour un assureur
- Courtier en assurance de dommages (4a) – travaille généralement comme courtier et peut offrir des produits de plusieurs assureurs.
Dans le domaine de l’assurance de dommages, vous pouvez vous qualifier pour :
- Assurance de dommages des particuliers
- Assurance de dommages des entreprises
- L’ensemble du secteur de l’assurance de dommages, selon les examens ou qualifications que vous complétez.
Une fois le programme en assurance de dommages terminé, vous pouvez poursuivre les qualifications requises pour devenir agent en assurance de dommages ou courtier en assurance de dommages, et vous pouvez vous qualifier pour les particuliers et/ou les entreprises. Les examens exacts requis dépendent de la classe de secteur visée.
Oui, vous pouvez vous présenter aux examens de certification de l’AMF dès la fin du programme LCA.6A; vous n’avez pas besoin de travailler d’abord dans le secteur de l’assurance avant de passer les examens. Le processus de l’AMF est généralement le suivant :
- Suivre la formation reconnue requise – le LCA.6A est reconnu par l’AMF à titre de programme d’AEC agréé.
- Réussir les examens requis de l’AMF.
- Compléter le stage probatoire (le volet d’expérience de travail pratique)
- Faire une demande de certificat auprès de l’AMF
L’expérience de travail ou le stage probatoire vient après la réussite des examens, et non avant que vous ne soyez autorisé à les passer. L’AMF décrit la séquence comme suit : formation minimale, examens, stage probatoire, demande de certificat.
Pour 2026, les frais de l’AMF pour les examens de certification en assurance de dommages sont les suivants :
- Admission aux examens prescrits par l’AMF : 88 $
- Inscription aux examens : 181 $
Ainsi, si vous devez compléter quatre disciplines pour la qualification visée, les frais liés aux examens seraient de 88 $ + (4 x 181 $) = 812 $, avant les taxes applicables ou tout autre coût.
Les lieux d’examen actuels de l’AMF comprennent :
- Montréal
- Laval
- Longueuil
- Québec
- Jonquière
- Gatineau
- Rimouski
- Rouyn-Noranda
- Toronto
- Moncton
Oui, si vous échouez à un examen de certification en assurance de dommages de l’AMF, vous pouvez le reprendre.
En général, vous devez :
- Vous réinscrire à l’examen et payer les frais d’inscription applicables.
- Respecter le délai d’attente requis avant de repasser le même examen, le cas échéant
- Vous pouvez continuer à reprendre l’examen jusqu’à la réussite, sous réserve des règles en vigueur de l’AMF
Vous pouvez occuper divers postes en assurance. Les emplois exacts dépendent du fait que vous obteniez un certificat Agent en assurance de dommages ou un certificat Courtier en assurance de dommages, ainsi que des classes de secteur pour lesquelles vous êtes autorisé.
Avec le certificat d’agent en assurance de dommages de l’AMF
Vous pourriez généralement travailler comme :
- Agent en assurance de dommages
- Agent en assurance des particuliers
- Agent en assurance habitation
- Agent en assurance automobile
- Représentant du service à la clientèle (assurance)
- Conseiller en assurance travaillant pour une compagnie d’assurance
- Agent en assurance des entreprises si vous détenez la qualification appropriée pour les entreprises
- Postes liés aux réclamations dans certaines organisations, bien qu’un poste d’expert en sinistres puisse exiger une autorisation différente selon les fonctions.
Vous travailleriez généralement pour une compagnie d’assurance et vendriez ou géreriez les produits d’assurance de cette compagnie
Avec le certificat de courtier en assurance de dommages de l’AMF
Vous pourriez travailler comme :
- Courtier en assurance de dommages
- Courtier en assurance des particuliers
- Courtier en assurance des entreprises
- Conseiller/courtier en assurance
- Gestionnaire de comptes dans un cabinet de courtage
- Représentant de comptes entreprises
- Représentant du service à la clientèle dans un cabinet de courtage d’assurance
La principale différence est qu’un cabinet de courtage peut généralement offrir des produits d’assurance de plusieurs assureurs, tandis qu’un agent représente un seul assureur.
Vous pourriez chercher des postes tels que :
- Représentant du service à la clientèle en assurance – répondre aux questions, mettre à jour les renseignements des clients, traiter les demandes administratives
- Représentant des services en assurance – soutenir les clients ainsi que les agents ou courtiers autorisés
- Adjoint en assurance/adjoint administratif – préparer des documents, tenir des dossiers, traiter la paperasse
- Commis à l’administration des polices – aider aux modifications, renouvellements, annulations et à la documentation des polices.
- Adjoint à la souscription – soutenir les souscripteurs dans le traitement des demandes, des renseignements sur les risques et de la documentation
- Adjoint aux réclamations – soutien administratif pour le service des réclamations
- Technicien de comptes en assurance – aider à l’administration des comptes et des polices
- Adjoint de courtage – soutenir les courtiers autorisés dans la gestion des dossiers clients et des tâches administratives.
- Adjoint en assurance des entreprises – aider les équipes de comptes entreprises avec la documentation et le service à la clientèle.
- Commis aux opérations ou au traitement en assurance – travailler en coulisses au traitement des polices et des transactions
Conditions d’admission
Une personne qui a obtenu un D.E.S. ou D.E.P. ou présente une expérience de travail pertinente ou a reçu une formation jugée suffisante par le collège et qui remplit l’une des conditions suivantes peut être admis à un programme menant à une AEC:
- Les études de la personne ont été interrompues pendant au moins deux sessions consécutives ou une année scolaire; OU
- La personne est visée par un accord conclu par le collège et un employeur ou par un programme gouvernemental; OU
- La personne a terminé au moins une année d’études post-secondaires échelonnée sur une période d’un an ou plus.
En outre, l’étudiant doit:
Réussir un test d’admission ou un cours de résolution de problèmes.
- Règlement concernant les exigences de connaissance du français pour la délivrance d’une attestation d’études collégiales, conformément à la Charte de la langue française (chapitre C-11, art. 88.0.18, 2e al.).
- Les exigences de connaissance du français qu’un étudiant doit satisfaire pour obtenir une attestation d’études collégiales, conformément à l’article 88.0.18 de la Charte de la langue française (chapitre C-11), correspondent, selon l’Échelle québécoise des niveaux de compétence en français :
- au niveau 7 en expression et compréhension orales ;
- au niveau 4 en expression et compréhension écrites.
- L’étudiant démontre qu’il satisfait aux exigences de connaissance du français prévues à l’article 1 en fournissant à l’établissement d’enseignement collégial un certificat valide des résultats d’un test standardisé attestant ces résultats.
Tous les programmes et formats d’apprentissage ne sont pas disponibles sur tous les campus.
Le programme Assurance de dommages (LCA.6A) est enregistré et offert par le Collège Herzing Montréal. Ce programme mène à une attestation d’études collégiales (AEC) reconnue par le ministère de l’Enseignement supérieur (MES).
Le Collège Herzing de Montréal est un établissement postsecondaire reconnu par le Ministère de l’Education et de L’Enseignement supérieur (numéro de permis 749758) et un établissement en formation professionnelle au secondaire (numéro de permis 534501)
